Посмотрим, не пора ли сделать ребалансировку основного портфеля канала, он же мой публичный портфель. Делюсь промокодом на этот сервис 20%: DAOINVEST

Вообще, это долгосрочный портфель с горизонтом инвестирования 20 лет, и поэтому я раздумывала о том, что стоит исключить из него все облигации и ETF на облигации. В этом посте https://t.me/daoinvestora/1556 мы с вами выяснили, что облигации едва догоняют инфляцию, что делает их на долгосрочной перспективе совсем не интересными.

С другой стороны, облигации выполняют консервативную роль в портфеле. Они делают его в целом менее волатильным. Это положительно отражается на психологическом состоянии инвестора.

Я решила сделать так: одну треть основного портфеля оставлю консервативным облигациям и золоту, а две трети — акциям в виде ETF.

Консервативные инструменты портфеля:

◻️FXMM, 3 штуки — краткосрочные облигации США до 1 года (инструмент денежного рынка).
◻️FXTB, 10 штук — краткосрочные облигации США без рублёвого хеджа (инструмент денежного рынка).
◻️FXRB, 5 штук — еврооблигации российских эмитентов.
◻️SBGB, 4 штуки — паи БПИФа от Сбербанка на российские ОФЗ.
◻️Облигация Трансмашхолдинг, 5 штук.
◻️FXGD, 10 штук — золото.

Золото в портфеле выросло с начала года на целых 25%.

В этом месяце я пополню портфель ещё на 10 тысяч рублей. Он будет стоить 92 тысячи.

На консервативные бумаги должно приходиться около 30 тысяч рублей. Сейчас их 45 тысяч. Значит, в этом месяце их я не покупаю.

А ETF на акции теперь должно быть всего на 60 тысяч. Это следующие бумаги:

◻️FXRL, 2 штуки — российские акции.
◻️FXUS, 2 штуки — акции США.
◻️FXIT — акции американских высокотехнологичных компаний.
◻️FXCN — акции Китая.

Сейчас их в портфеле на 34 тысячи.

Это означает, что в ближайшие два-три месяца я буду покупать для портфеля только фонды на акции. Так он постепенно станет менее консервативным.