Пресненский районный суд Москвы признал бывшего владельца «Бенефит-банка» Александра Апакина виновным в хищении у кредитного учреждения более 4 млрд рублей и приговорил его к шести годам колонии общего режима. Кроме того, экс-банкир должен восстановит причиненный им ущерб. Как установило следствие, Апакин, в собственности которого находились 67% АКБ «Бенифит-банк», организовал выдачу заведомо невозвратных кредитов девяти подконтрольным коммерческим структурам, имеющим признаки фиктивности. В частности, он давал указания подчиненным о подготовке соответствующей документации, заключении договоров и перечислении денежных средств на расчетные счета компаний-«прокладок». Между тем, еще в 2012 году СМИ писали о применении «Бенифит-банком» схемы незаконного возврата налога на прибыль в связи с делом умершего в СИЗО «Матросская тишина» юриста Сергея Магнитского. Сообщалось, в частности, что средства, полученные от неправомерного возмещения НДС, в 2009 - 2010 гг. поступали на банковские счета. В 2014 году вкладчики лишившегося лицензии банка БПФ, подали жалобу на то, что кредитная организация на нерыночных условиях передала часть своих ликвидных активов в «Бенифит-банк». В ноябре 2015-го лицензию потерял уже «Бенефит-банк»: комментируя принятое решение, в Центробанке сообщили о наличии «реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков» и «дыре» в банковском капитале в размере 3,7 млрд рублей. Также регулятор указал на проводимую руководством высокорискованную кредитную политику, отсутствие адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, неисполнение требований надзорного органа о достоверном отражении финансового положения в отчетности и обращения вкладчиков на неисполнение обязательств по возврату денег. При этом месяцем ранее топ-менеджмент «Бенефит-банк» сам ходатайствовал об отзыве лицензии, ссылаясь при этом на решение Совета директоров, усмотревшем признаки банкротства. Эксперты сочли такие действия превентивным шагом, нацеленным на минимизацию будущих претензий. Подчеркивалось, что в случае, если регулятор усмотрит в действиях совета директоров шаги, способствовавшие ухудшению финансового состояния учреждения, ходатайство не станет страховкой от судебных претензий. В итоге временная администрация уличила бывшее руководство в масштабных операциях по выводу активов: речь шла о сделке по передаче облигаций федерального займа на 3,7 млрд в доверительное управление фиктивной организации и о выдаче заведомо невозвратных кредитов на сумму около 840 млн рублей. ©️ «Компромат Групп» | Обратная связь