🎯 Еженедельная сводка обновления платформы обмена
Неделя 15

👉🏻 IT-разработка:
Закончена работа по установке биржевых лимитов, которые зависят от ликвидности. Лимиты не применяются на переводы между кошельками, так как это внутренний перевод. Тестирование будет проведено на следующей неделе.

Завершение работы над платформой CDD (Compliance platform) планируется к середине сентября. В настоящее время ведется разработка. Внедрены одобренные средства контроля и безопасности процессов, а также внедрены API для Worldcheck и GoAML. Платформа должна быть проверена Европейскими властями, поэтому компания интегрировала систему оценки рисков, чтобы соответствовать требованиям. Ожидается, что внесение изменений будет завершено к концу следующей недели.

👉🏻 Лицензирование и IT-аудит
В настоящее время ждем дату посещения ЦБ. Exchange-компания получит временное разрешение на установку и начало эксплуатации платформы после крайнего визита в ЦБ, на котором должны быть даны рекомендации по устранению недочетов и должен быть одобрен ONE.

👉🏻 Соглашения
Страны:
На этой неделе компания продолжила рассылку напоминаний всем странам, которые еще не ответили на запрос.

Кроме этого, было заявлено, если не будет получено никаких разъяснений к установленной дате, будет считаться, что услуга автоматически одобрена и защищена законом.

Детальное обновление по странам будет опубликовано на следующей неделе.

Директива (ЕС) 2018/843, которая внесла изменения в, так называемую, пятую директиву 2015/849 (ЕС), вступила в силу 9 июля 2018 года, в соответствии с которой, страны (члены ЕС) должны адаптировать свои национальные законы к 10 января 2020 года.

В каждой стране (члене ЕС) была создана межведомственная рабочая группа для реализации поправок в их национальном законодательстве, касающихся крипто-обменников и служб денежных переводов.

Интересно знать, какое решение примет каждая из стран. Будут ли включаться в государственный реестр только биржи с зарегистрированным офисом и адресом в конкретной стране (которые станут обязательными после вступления в силу национального законодательства). Или же биржи, не зарегистрированные в стране, но предоставляющие услуги обмена и перевода на национальном рынке, подлежат регистрации. Многие правительства до сих пор не приняли решение по этому вопросу.

Оставаясь верными нашей профессиональной проницательности, мы заранее инициировали процесс общения с правительствами.

В соответствии с директивой и ее последней поправкой, обменные пункты и системы денежных переводов должны принимать меры по соблюдению правил AML (включая принятие внутренних правил для контроля и предотвращения отмывания денег), проведения оценки рисков, установления процедур и инструментов для идентификации и проверки своих клиентов и т.д.

В настоящее время готовится гарантийный депозит для завершения обработки запроса на получение лицензии TPFM (Third Party Funds Management), чтобы у Exchange-компании была возможность управлять всеми денежными переводами всех участников биржи. Биржа основана на текущих счетах и кошельках, и никто не имеет права производить с ними операции, если нет лицензии на управление средствами третьих лиц.

👉🏻 Европейская лицензия:
- доставлен «Уголовный и судебный полицейский отчет» по руководителю Exchange-компании;

- вся документация, представленная как SOW (объем работ), была рассмотрена и принята, за исключением списка валют, которые будут продаваться на Exchange-платформе. Список будет доступен после собеседования. После успешного собеседования будет необходим аудит платформы. Он пройдет в течении 7 рабочих дней после получения одобрения;

- платежный шлюз будет подключен после согласований с банком, т.к. API-код, необходимый для подключения к шлюзу, должен быть предоставлен банком.

- на 20 августа запланирована встреча с властями, назначен переводчик. Если все пройдет по плану, то компания сможет запустить обмен после указанной даты и после надлежащего обучения участников IMA по механизмам, функциям и операциям на бирже.