🎯 Еженедельная сводка обновления платформы обмена
Неделя 14

👉🏻 IT-разработки:
Продолжается работа над биржевыми лимитами и зависимости от ликвидности (лимиты не применяются на переводы между кошельками, так как это внутренний перевод).

Завершение работы над платформой CDD (Compliance platform) планируется к середине сентября. В настоящее время ведется разработка. Внедрены одобренные средства контроля и безопасности процессов, а также внедрены API для Worldcheck и GoAML.

Финансовый орган провел аудит платформы CDD и была одобрена первая часть аутентификации заявителей.

Приложение GoAML является полностью интегрируемым программным обеспечением, которое специально разработано для использования подразделениями финансовой разведки (Financial Intelligence Units (FIUs)). Является одной из стратегических мер по борьбе с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег и финансирование терроризма, а также контролирование потоков средств на международном уровне, основываясь на профиле клиента.

Подразделения финансовой разведки играют ведущую роль в борьбе с отмыванием денег, поскольку они отвечают за получение, обработку и анализ отчетов, представляемых финансовыми учреждениями или другими субъектами, в соответствии с требованиями национальных законов и нормативных актов по борьбе с отмыванием денег.

Данные отчеты и другая информация, собираемая FIUs, часто служат основой для расследования дел, связанных с терроризмом, отмыванием денег или другими серьезными преступлениями.

К сведению: GoAML специально разработан для получения и обработки данных любым подразделением финансовой разведки (сбор данных, управление, аналитика, документооборот, статистика).

👉🏻 Лицензирование и IT-аудит
В настоящее время ждем дату посещения ЦБ. Exchange-компания получит временное разрешение на установку и начало эксплуатации платформы после крайнего визита в ЦБ, на котором должны быть даны рекомендации по устранению недочетов и должен быть одобрен ONE.

👉🏻 Соглашения
Страны:

На этой неделе Exchange-компанией было разослано серьезное напоминание всем странам, которые до сих пор дали ответ на запрос, а также установлен крайний срок. Кроме этого, было заявлено, если не будет получено никаких разъяснений к установленной дате, будет считаться, что услуга автоматически одобрена и защищена законом.

Директива (ЕС) 2018/843, которая внесла изменения в, так называемую, пятую директиву 2015/849 (ЕС), вступила в силу 9 июля 2018 года, в соответствии с которой, страны (члены ЕС) должны адаптировать свои национальные законы к 10 января 2020 года.

В каждой стране (члене ЕС) была создана межведомственная рабочая группа для реализации поправок в их национальном законодательстве, касающихся крипто-обменников и служб денежных переводов.

Интересно знать, какое решение примет каждая из стран. Будут ли включаться в государственный реестр только биржи с зарегистрированным офисом и адресом в конкретной стране (которые станут обязательными после вступления в силу национального законодательства). Или же биржи, не зарегистрированные в стране, но предоставляющие услуги обмена и перевода на национальном рынке, подлежат регистрации. Многие правительства до сих пор не приняли решение по этому вопросу.

Оставаясь верными нашей профессиональной проницательности, мы заранее инициировали процесс общения с правительствами.

В соответствии с директивой и ее последней поправкой, обменные пункты и системы денежных переводов должны принимать меры по соблюдению правил AML (включая принятие внутренних правил для контроля и предотвращения отмывания денег), проведения оценки рисков, установления процедур и инструментов для идентификации и проверки своих клиентов и т.д.