​​FATF официально утвердила рекомендации по регулированию криптовалют для 37 государств-членов организации

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) официально завершила разработку рекомендаций по регулированию криптовалют для всех 37 государств-членов, включая Россию.

Основные нормативные положения финальной версии документа:

- Поставщики услуг в сфере виртуальных активов (VASP), включая биржи криптовалют, должны делиться информацией о клиентах между собой при передаче средств;

- VASP должны быть зарегистрированы/иметь лицензию в той юрисдикции, где находится их коммерческое предприятие;

- VASP должны запрашивать предварительное одобрение властей на существенные изменения в составе акционеров, деловых операциях и структурах;

- VASP также должны иметь возможность замораживать или запрещать транзакции лицам, попавшим под санкции;

- Организация-отправитель должна собирать и хранить необходимую и точную информацию об отправителе и получателе транзакции и передавать её организации, куда осуществляется перевод, если таковая имеется;

- Регулирующие органы государств должны убедиться, что организации-получатели собирают и хранят необходимую информацию об отправителе транзакции и необходимую информацию о получателе транзакции;

Согласно новым требованиям к необходимой информации относятся:

Имя отправителя транзакции; номер счёта отправителя, используемого в процессе передачи транзакции (например, кошелька виртуальных активов); физический (географический) адрес отправителя или национальный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента (не номер транзакции), или дата и место рождения; имя получателя; номер счёта получателя, используемого в процессе передачи транзакции (например, кошелька виртуальных активов).

Рекомендации FATF формально не являются обязательными. Предполагается, что государства-члены внедряют их в свою правовую систему в добровольном порядке. Тем не менее, те из них, кто не обеспечит соблюдение предложенных регулятором мер, могут быть добавлены в чёрный список и утратить позиции на международной инвестиционной арене.

Государствам-членам организации даётся 12 месяцев на то, чтобы привести национальное законодательство в соответствие с новыми требованиями. Проверка назначена на июнь 2020 года.