Схема использования биткоин-кошельков в сфере незаконного оборота наркотических средств Суть схемы заключается в следующем. 1⃣ Денежные средства за наркотики переводятся с электронного кошелька или банковской карты потребителя на платежные реквизиты обменника (биржи). 2⃣ В обменнике (на бирже) происходит конвертация российских рублей в криптовалюту. 3⃣ С биткоин-кошелька обменника (биржи) криптовалюта поступает на биткоин-кошелек наркоторговца. 4⃣ Наркоторговец переводит криптовалюту со своего биткоин-кошелька на биткоин-кошелек обменника (биржи). 5⃣ В обменнике (на бирже) происходит конвертация криптовалюты в фиатные денежные средства (российские рубли, доллары США). 6⃣ С обменника (биржи) на банковскую карту наркоторговца (либо электронный кошелек) зачисляются конвертированные денежные средства. В целях выявления данной схемы банки обращают внимание на следующее признаки: ✔️ банковские карты, используемые обменниками, содержат многократные переводы от физических лиц, карты которых открыты в различных городах, регионах Российской Федерации; ✔️ входящие операции по счету обменника содержат преимущественно целые суммы (например, 2 000 руб., 6 500 руб., 15 100 руб.), исходящие в основном дробные (например, 4 621,21 руб., 5 8324,76 руб.); ✔️ общее количество переводов с одного счета обменника составляет 10 - 100 операций в день; ✔️ при покупке / продаже криптовалюты создается так называемая «заявка на обмен», номер которой зачастую указывается в назначении платежа (например, #4857531, ordernumber 88162 и т.д.). @tot115fz