История DeFi с момента создания 📅

Многие узнали о децентрализованных финансах только в 2020-ом году, но на самом деле всё зародилось намного раньше. Как всё это началось? Почему именно 2020-ый год?

◉ Bitcoin

Всё началось с создания Биткоина в 2009 году. Он позволяет отправлять платежи по всему миру децентрализованно, а платежи являются одной из областей финансов. Но самое главное — он стал причиной создания Ethereum, который является блокчейном по умолчанию для всех основных DeFi-протоколов.

◉ Ethereum

Финансовая система нуждается в других важных функциях: кредитование, заимствование, торговля, финансирование или деривативы. И благодаря смарт-контрактам Ethereum это стало возможным.

◉ Maker

Вот мы и дошли до старейшего DeFi-проекта на блокчейне Ethereum — Maker, который был основан еще в 2014 году.

В конце 2017 они выпустили децентрализованный стейблкоин DAI, обеспеченный ETH — многие считают именно это событие первым примером DeFi.

◉ EtherDelta

EtherDelta была одной из первых децентрализованных бирж, построенных на Ethereum. Еще в 2017 году на ней можно было обменивать ERC20-токены.

◉ ICO-бум

Именно в 2017 году благодаря ICO появились DeFi-проекты, которые до сих пор являются флагманами этого направления: Aave, Kyber Network, 0x, Bancor, Synthetix (ранее известный как Havven) и REN (ранее Republic Protocol)

◉ Uniswap

2 ноября 2018 года первоначальная версия Uniswap была опубликована в основной сети Ethereum. В отличие от EtherDelta, Uniswap был построен на концепции пулов ликвидности и автоматизированных маркет-мейкеров (AMM) — эти механизмы в итоге стали стандартом DeFi.

В июле 2019 года произошло еще одно важное событие. Synthetix запустила первую программу стимулирования ликвидности — механизм, который стал причиной DeFi-лета 2020 года.

Плюс ко всему, несколько других проектов запустили свои протоколы в период с 2018 по 2019: Compound, REN, Kyber и 0x.

◉ DeFi-лето

Главным триггером популярности DeFi летом 2020 года стала программа добычи токенов COMP, запущенная Compound в мае 2020 года.

Пользователи DeFi начали получать вознаграждение за кредитование и заимствование средств на Compound. Это также позволило развить «доходное фермерство».

Событие инициировало волну других протоколов, распределяющих свои токены с помощью добычи ликвидности — они создавали все больше и больше возможностей для «доходного фермерства» и увеличения доходности.

Также Compound популяризировал модель управления протоколом, где холдеры токенов COMP могли голосовать за различные изменения в протоколе. Такая модель управления позже была повторно использована множеством других DeFi-проектов.

Еще один важный протокол — Yearn Finance. Он позволял максимизировать доходность за счет автоматического переключения между различными протоколами кредитования. Сейчас в нём есть еще больше возможностей.

В июле Yearn Finance продемонстрировал необычную модель распределения токенов: токены Yearn Finance (YFI) были полностью распределены с помощью майнинга ликвидности — без венчурных капиталистов, без спонсорских вознаграждений, без вознаграждений разработчиков. Эта модель привлекла большую поддержку со стороны DeFi-сообщества.

◉ Взгляд в будущее

Несмотря на все взломы, обвалы курсов токенов и снижение доходности в конце 2020 — децентрализованные финансы стали только сильнее. С интересом будем наблюдать за развитием этого направления в 2021 году 💪

К тому же Ethereum 2.0 не за горами.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем Ethereum — главную платформу для всего DeFi. Круг замкнулся)