​Как избежать кассовых разрывов 💸 #Бизнесхак

Проблематика 😡

Ваша компания работает в привычном режиме, на счетах достаточно средств, но когда приходит время выплатить зарплату или рассчитаться с поставщиком, обнаруживается, что денег не хватает.


Что же делать?

Решение 💪🏼

Чтобы предотвратить кассовые разрывы, необходимо регулярное планирование ДДС — движения денежных средств.

📊Главными финансовыми отчетами любой компании являются P&L, Cashflow и Баланс. Баланс считается основным, но два других отчета помогают управлять такими важными факторами в бизнесе, как чистая прибыль и чистый денежный поток.

🗓Необходимо организовать оперативное управление денежными потоками на ежедневной основе. Для этого нужно взять эквивалент отчета о ДДС и распределить его не на месяц, а на каждый день.

📈Вам нужно получать от всех центров финансовой ответственности прогнозные данные относительного того, какие поступления и расходы планируются в ближайшее время. Оптимальный промежуток, на который делается прогноз — две недели. За это время вы сможете скорректировать ваши действия, чтобы предотвратить кассовый разрыв, если он замаячит на горизонте. Например, договориться с поставщиком об отсрочке платежа или «нажать» на дебитора, чтобы он выплатил свой долг.

Управляйте вашими денежными потоками — и вы сэкономите энергию, чтобы заниматься развитием бизнеса!