💭 «Черная метка» от FATF: что это значит? Друзья, всем привет. Вчера встретил, хоть лично мною и ожидаемую, но от этого не менее неприятную новость – Россия может быть включена в «черный список» Международной группы по борьбе с отмыванием денег (FATF) в июне во время заседания организации. Москва призвала Нью-Дели препятствовать этому. Почему говорю, что вполне ожидал появления таких новостей? В феврале 2023 года FATF приостановила членство России в своих рядах. Это был «первый звоночек». Чем грозит включение страны в данный «черный список» FATF, в котором уже есть 🟢Северная Корея, 🟢Иран: 1️⃣ Остальные страны, банки и компании в принципе не должны проводить транзакции с контрагентами из страны, включенной в список. Иначе они сами рискуют получить санкции и уголовные сроки. ❕Платежи будут рассматриваться не просто «под микроскопом» – будет сразу действовать презумпция виновности в финансировании терроризма и других противоправных действий. Например: заплатил ребенку за образование в вузе – если вообще пропустят данный платеж – 3 года будут изучать, а не связан ли ребенок с международным терроризмом. 2️⃣ Под угрозой могут оказаться схемы параллельного импорта. Западные страны могут надавить на используемые в качестве транзитных государства ➡️появление рисков для промышленности и розничной торговли. 3️⃣ Западные банки, славящиеся своим жестким подходом к проверке платежей, будут сразу отказывать, как только будут видеть, что платеж в пользу российской компании или человека с российским паспортом. Комплаенс и сейчас-то не шибко жалует такие операции, а после включения в «черной список» надежда на проведение платежей окончательно испарится, как утренняя роса. Вместо вывода 🗣 Буду следить за развитием событий и уверен, что довольно много стран постараются воспрепятствовать попаданию России в «черный список». Иначе многие международные контракты придется пересматривать, и это сведет практически к нулю международную торговлю с остальными странами - членами FATF. Не хочу излишне драматизировать, поэтому обозначу вероятный сценарий. Либо Россия не получит «черную метку», либо FATF пойдет по пути, чтобы «волки были сыты и овцы целы». Представим: Россию могут включить в более мягкий «серый список», в котором уже есть 🔘ЮАР, 🔘ОАЭ, 🔘Турция и ряд стран. Т. е. любые транзакции будут изучаться и будет довольно много отказов, закрытия счетов и других «сюрпризов». Но по сравнению с текущей ситуацией в торговле и международных расчетах, объективно говоря, ничего не изменится. Просто дополнительно в итоге возрастут издержки российского бизнеса. Вот этот сценарий видится наиболее реалистичным. #FATF #Россия #прогноз @bitkogan