🏦 Апперкот по банкам Только европейский банковский сектор начал восстанавливаться от краха Credit Suisse, как в офисах сразу четырех крупных банков Франции прошли обыски. Причиной «недружелюбного» визита следователей стали подозрения в отмывании доходов, а также уклонении от уплаты налогов. Чтобы быть точнее, речь идет об использовании акционерами так называемой схемы cum-cum, которая предполагает временную передачу акций иностранной компании или банку ради получения налогового возврата. «Злоумышленники» также задействовали схему cum-ex, позволяющая требовать налоговых льгот на дивиденды. Так, финансист Х договаривался с группой сообщников Y и Z о купле-продаже особо крупного пакета акций компании в день, когда та выплачивала дивиденды. На последнем этапе, два или даже несколько участников схемы обращаются в налоговые органы за компенсацией якобы уплаченных налогов. Просто, красиво, но противозаконно... Кто же вошел в список счастливчиков? ▪️Société Générale Société anonyme (GLE.PA), ▪️BNP Paribas SA (BNP.PA), ▪️HSBC Holdings plc (HSBC), ▪️а также BPCE. Говоря о последствиях, штрафы для банков могут составить более €1 млрд. Казалось бы, выручка одного только BNP Paribas за Q4 2022 составила €12,109 млрд, а чистый доход — €6,018 млрд, опасаться нечего. Проблема в том, что помимо финансовых потерь будут и репутационные. К массовому оттоку депозитов это вряд ли приведет, но и оптимизма не добавит. А что рынки? Будто рыбы в воде, инвесторы проигнорировали обыски банков: Lyxor Index Fund — Lyxor Stoxx Europe 600 Banks UCITS ETF Acc (BNK.PA) вырос на 0,51%. Вероятно, еще не все поняли, что вчерашняя история приведет к более жесткому контролю в секторе... #налоги #банки #аферы @bitkogan