Центробанк прислал письмо, что нарушения со стороны банка есть на незаконный запрос кредитной истории, также банком проведено внутреннее расследование и договор займа признан ими мошенническим, подложным.

Совет 13. На сайте www.banki.ru (сайт отзывов по банкам, подбор кредитных продуктов/вкладов – аналог tripadvisor, но только по банкам на территории России) есть форум «незаконные запросы кредитной истории». Там есть образцы заявлений и обсуждение, что можно с этим сделать и как наказать банк, если есть желание. Единственное скажу, что при подтверждении Центробанком нарушения можно подать в суд на моральный ущерб.

Шаг 6. Написать запросы и претензии в банк. Этот шаг важен еще и для того, чтобы доказать попытки решения вопроса в досудебном порядке.

Совет 14. Завести эл. почту специально для всех запросов и указывать ее, чтобы не искать в основной почте и не светить ее.
Также я завела абонентский ящик, куда банк мог бы отправлять ответ.
Т.к. телефона моего у банка не была, я старалась его нигде не указывать. Иначе они могут просто замучить звонками или передать его приставам и они будут названивать, пока всю эту историю разгребаешь.
Так как у меня не было понимания всей ситуации и как/где/зачем был взят займ, я побоялась предоставлять банку свою копию паспорта с пропиской и указывать в запросах свою настоящую прописку, тем более у банка ее не было.

Совет 15. Писать нужно всеми способами:
1) Я подала бумажный запрос на предоставление копий договора и сопутствующих документов (копии договора, копия согласия на обработку персональных данных, график платежей, заявление на открытие счета, способ получения средств, копия паспорта по которой оформлен договор и т.д.) напрямую в отделение банка. Необходимо добиться чтобы на копии поставили штамп о приеме оригинала запроса: дата, входящий номер, подпись лица, которое приняло и чтобы на штампе хоть как-то было видно, что это штамп банка.

2) Когда у меня появилось больше информации я отправила на бумажном носителе в АО ОТП Банк и такой же набор в ООО МФК ОТП Финанс через отделение почты аналогичный запрос на копии документов и претензию, что я кредит не оформляла/не запрашивала, персональные данные не предоставляла, документы не подписывала, деньги не получала и т.д. , в г. Уфа не была и не прописана. Отправлять лучше с описью и уведомлением, чтобы потом не сказали, что ничего не получали.

3) Написала на электронный адрес банка тот же текст претензии и запроса.
Везде указала, что я готова показать свою прописку из своих рук и чтобы со мной связывались по эл.почте. Телефон не указывала. На эл. почту так ничего и не ответили. На почту через месяц прислали отписку: «На ваши данные открыт кредит. Мы послали запрос в бюро кредитных историй о снятии информации о кредите. Банк к вам претензий не имеет» И все. Каких претензий не имеет – не понятно.
Совет 16. Написать отзыв на сайте www.banki.ru на конкретный банк. Здесь можно оторваться и написать со всеми эмоциями. Как ни странно, банк здесь хоть что-то отвечает. (В целом весьма полезный сайт, можно много интересного узнать о банке и разных ситуациях).
Вот ссылка на мои отзывы и ответы банка:
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10359731/#comments

Совет 17. Всеми доступными способами получить копии документов и какую либо реакцию банка. На сайте www.banki.ru ОТП банк оставил ответ, что я могу получить в отделении справку. В отделении мне дали справку идентичную справке в Совете 15 и копии договора займа, выписку движения по счету, копию фиктивного паспорта. На просьбу закрыть все счета, раз претензий не имеет, банк сказал, что это не в его компетенции и закрывайте через суд. Эту формулировку можно также прочитать в ответе банка на мой отзыв по ссылке выше.

Шаг 7. Запросить материалы дела в суде, где был издан судебный приказ на заведение исполнительного дела и взыскание.
Суд предложил приехать мен в г. Уфа лично. Либо найти человека и попросить прийти его по доверенности. Для меня это было важно, т.к.