Аналитики указывают на изменения в теневой экономике, которые могут произойти ближайшее время. Так называемая «молдавская схема» на слуху уже лет пять. Основные варианты ее реализации (перевод денежных средств за границу по исполнительным документам на основании фиктивной задолженности): судебное разбирательство, исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам. Последние несколько лет ЦБ и Росфинмониторинг практически каждый год указывали на удвоение сумм, проводимых по подобным документам, и активно разрабатывали соответствующее законодательные инициативы. На днях появилась информация о том, что Минюст вынес на рассмотрение правительственной комиссии поправки в закон «Об исполнительном производстве» (229-ФЗ), которые усиливают требования к взыскателям, пытающимся получить средства по решению суда, и смягчат условия работы с исполнительными документами для банков, что, по мнению разработчиков, затруднит незаконные переводы. Однако, некоторые эксперты указывают на то, что подобные инициативы являются запоздалыми, а экономика – в т.ч. теневая – претерпевает сейчас интенсивные изменения. Основные полюсы вывода средств по «молдавской схеме» были следующие: относительная дешивизна последующей обналички выведенных средств, например, через многочисленные платежные системы; снижение рисков за счет отсутствия контактов с российскими «обнальщиками», борьба с которыми шла в России весьма успешной с точки зрения малого и среднего бизнеса; вывод денег в зарубежные юрисдикции обеспечивал их большую сохранность с точки зрения конечных бенефициаров; бенефициары оставались неизвестны российским контролирующим органам. Ситуация, как отмечают специалисты, стала меняться уже за пару лет до введения санкций – например, комплаенс платежных систем стал все больше приближаться к банковскому, а бенефициары с российским паспортами стали приобретать в глазах европейских финансистов определенную токсичность уже тогда. После введения санкция подобные схемы перестали быть востребованными, банкиры отмечают падение объемов подобных операций, по причине того, что плюсы схемы были ликвидированы «западными партнерами»: последующая обналичка выведенных средств является весьма проблематичной, под угрозой даже их сохранность на счетах. Эксперты считают, что возможно два направления развития текущей ситуации – активное возрождение сектора «теневого банкинга» и обналички в России, на фоне необходимости определенного попустительства в этой области для организации серого импорта или перемещение его в Турцию, где на сегодняшний день складываются особо благоприятные условия для российских бенефициаров – возможно открытие счетов, работа с картами МИР, получение ВНЖ. При этом ужесточение требований, о котором так много пишут в соцсетях, просто отсекает неплатежеспособный спрос. Турция, говорят эксперты, потенциально имеет возможность стать для российских бизнесменов вторым Кипром, только на этот раз Северным.