Статс-секретарь — замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд в большом интервью "Известиям" упомянул две темы, касающиеся ПД. ⭕️ виртуальные активы или цифровые валюты должны быть приравнены в правовом смысле к имуществу, что влечет за собой их признание в качестве предмета преступлений, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма. Деятельность провайдеров услуг в сфере виртуальных активов — организаций, которые будут осуществлять с ними обменные операции, перевод виртуальных активов, их хранение, должна контролироваться. Речь в том числе о регистрации или лицензировании таких лиц и надзоре за ними. На криптообменники должны быть возложены обязанности по идентификации клиентов, их бенефициарных владельцев, направлению в подразделение финансовой разведки сообщений о подозрительных операциях, хранению данных. ⭕️ В 2022 году российские банки подключились к платформе «Знай своего клиента», которая оценивает надежность компаний по принципу «светофора». Распространение механизмов оценки рисков на физических лиц возможно только после полноценной апробации механизмов, предусмотренных платформой, на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Пока это преждевременно.