Штрафы ЦБ: часть первая - кредитные истории Последние два года я отслеживаю, как ЦБ «активно» борется за неприкосновенность кредитных историй и прав розничных инвесторов на финансовом рынке. Вначале ЦБ наказывал только предупреждениями, но сейчас регулятор выписывает штрафы - в основном за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) - 101 нарушение банками с начала года. Однако постановления сразу не вступают в законную силу, ЦБ дает время банкам ответить или предоставить документы, например, копию заявлений с подписью клиентов о том, что они дали право запрашивать информацию в БКИ. Не все участники рынка соглашаются с нарушениями и оспаривают постановления. ЦБ очень лоялен к рынку: регулятор выносит предупреждение или небольшой денежный штраф, несмотря на более жесткие меры наказания в КоАПе. Видимо поэтому банкам и другим финансовым компаниям не страшны никакие жалобы клиентов. К сожалению статистики по неоспариваемым и неотмененным постановлениям нет, но есть данные по некоторым денежным штрафам и предупреждениям. не учитывались данные по штрафам физ. лиц и микрофинансовых компаний ▪️ст. 14.29 - Незаконное получение или предоставление кредитного отчета наказание: штраф на должностных лиц 2,5-5 тыс. руб или дисквалификация до 3 лет, на юр. лиц 30-50 тыс. руб • БКИ Эквифакс - штраф 30 тыс. руб • Объединенное Кредитное Бюро - штраф 30 тыс. руб • БКИ Скоринг Бюро - штраф 30 тыс. руб ▪️ст. 15.34.1 КоАП - необоснованный отказ от заключения договора страхование или навязывание дополнительных услуг к обязательному страхованию наказание: штраф на должностных лиц 20-50 тыс. руб, на юр. лиц 100-300 тыс. руб • СК СОГАЗ - штраф 100 тыс. руб • ГСК Югория - штраф 100 тыс. руб • СК Армеец - штраф 100 тыс. руб • СК Чулпан - штраф 100 тыс. руб ▪️ст. 5.55 - непредоставление кредитного отчета наказание: штраф на должностных лиц 1-2,5 тыс. руб, на юр. лиц 20-50 тыс. руб • Объединенное Кредитное Бюро - 5 штрафов на общую сумму 160 тыс. руб • Столичное Кредитное Бюро - штраф 250 тыс. руб - штраф 10 тыс. руб ▪️ст. 14.30 - нарушения порядка хранения и сбора кредитных историй наказание: штраф на должностных лиц 2,5-5 тыс. руб, на юр. лиц 10-20 тыс. руб • Объединенное Кредитное Бюро - штраф 10 тыс. руб ▪️ч. 9 ст. 19.5 невыполнение предписания ЦБ наказание: штраф на должностных лиц 20-30 тыс. руб, на юр. лиц 500-700 тыс. руб • Столичное Кредитное Бюро - штраф 250 тыс. руб продолжение - часть 2 | @MarketOverview