​​💥«Черный день» для репутации Промсвязьбанка: сотрудницу подозревают в пропаже 32 млн руб со счетов вип-клиентов 4 года назад клиент Промсвязьбанка разместил на депозите 24 млн руб, вип-клиента взялась вести лично руководитель офиса в Красноярске. В 2022 году он решил забрать все деньги, но обнаружил, что на счете осталось всего 2,5 млн руб. В ходе расследования обнаружилось, что еще у другого клиента пропало 10,5 млн руб. Естественно, банк обещал разобраться, но гарантировать полный возврат денег не стал. Юрист, представляющий интересы первого вип-клиента, показал часть выписки по счету - на фото @radio1028fm. Сотрудница банка потратила 2,5 млн руб на месяц проживания в Греции, купила акции на 4 млн руб, оплатила месяц проживания в Дубае и купила билеты бизнес-классом. «Для виду, эта руководитель отделения даже, якобы, какие-то дивиденды скидывала мужчине на карту. Он полагал, что это банк, а оказалось, что это она для вида делала». Промсвязьбанк заявляет, что виновницей является другая сотрудница банка, а не руководитель офиса: "ПСБ будет добиваться возмещения причинённого ему ущерба и ущерба его добросовестным клиентам всеми доступными способами в рамках законодательства. В настоящее время выявлен факт мошенничества и превышения полномочий со стороны специалиста, занимавшегося оформлением документов, работой и сопровождением клиентов Красноярского офиса банка. В отношении сотрудника возбуждено уголовное дело, по которому ПСБ признан потерпевшей стороной. После завершения следственных мероприятий и установления всех обстоятельств дела, определения точного размера ущерба, а также круга виновных лиц, банк определит порядок компенсации пострадавшим клиентам на основании судебного решения" 🙋История пока без дополнительных подробностей, поэтому возникают сомнения: • Расходы проходили по договорам с тур-компаниями, а значит, должны были заключаться договора между получателем услуг и клиентом. Если сотрудница оплачивала поездки себе, то почему у тур-компании не возникло вопросов о поступлении денег от другого физ. лица? • Нельзя просто так купить акции со счета другого клиента - если это брокерский счет. Возможно это была оплата по договору доверительного управления, но комплаенск УК тоже должен был задать вопросы, почему деньги пришли со счета другого клиента. Другой вариант - инвестиционный договора были заключены от имени клиента, но 2022 год их обнулил или заморозил вывод, а клиент решил обвинить в потерях сотрудницу банка. • Возможно сотрудница банка действительно выполняла поручения клиента: покупала ему билеты, акции, оплачивала проживание, а в этом году клиент «решил забыть» • Обычно на переводы по договорам от 600 тыс руб (планка Финмониторинга) требует приложить договор - где был комплаенс-контроль банка? • Служба безопасности банка должна была уже насторожиться, когда сотрудник скидывает клиенту деньги - якобы дивиденды. Или это были действительно дивиденды от акций или ДУ Похвально, что ПСБ заявил о возможности компенсации потерь клиентов, но репутационный риск не стоит 32 млн руб. Клиенты вынуждены ждать окончания судебного разбирательства и верить, что банк «не кинет». @MarketOverview