💸Сбербанк и ВТБ оценили потенциальные потери от участия в мерах господдержки экономики Глава Сбербанка Г. Греф и глава ВТБ А. Костин направили письмо в адрес премьер-министра РФ М. Мишустина. В письме банкиры отмечают, что из-за санкций и внутренних мер поддержки экономики убытки банков могут составить почти 600 млрд рублей. Ряд решений, принятых и обсуждаемых в настоящее время, не учитывает договоренности с банками. Это наносит значительный финансовый ущерб банковскому сектору. По оценке ЦБ убыток банковской системы в 2022 году составит от 3,5 до 5,8 трлн руб без учета отрицательной переоценки ценных бумаг в размере около 2 трлн рублей. Какие меры госсподдержки принесут убытки банкам? ▪️Программа «Кредитные каникулы» для компаний МСП и физ. лиц, которая предполагает уплату основного долга и процентов, приходящихся к погашению в течение 6 месяцев. Сбербанк потеряет 90 млрд руб. ВТБ — 14 млрд руб. ▪️Изменение Минсельхозом размера субсидирования по действующим инвестиционным кредитам на период с 15 марта по 15 сентября 2022 года до 50% от ключевой ставки. Сбербанк - минус 16 млрд руб в год. ВТБ - минус 15 млрд руб. ▪️Программа поддержки крупного бизнеса и МСП в части реструктуризации кредитного портфеля с плавающей ставкой в фиксированную. Предполагается реструктуризация рублевых кредитов, привязанных к ключевой ставке, до 9 месяцев. По портфелю крупных компаний с плавающей ставкой предполагается установить фиксированную ставку со следующим подходом: 12,5% — для первого месяца, 13,5% — для второго месяца, 16,5% — для третьего месяца, и далее возврат к коммерческой ставке. Сбербанк потеряет 127 млрд рублей. ВТБ потеряет 73 млрд рублей. В случае роста ключевой ставки ЦБ потери вырастут. ▪️Запрет на возврат воздушных судов лизингодателям для продолжения их эксплуатации в РФ. Банки указывают, что эксплуатация и обслуживание в РФ этих воздушных судов запрещены европейскими властями и будут осуществляться в нарушение международных стандартов. Результат —снижение стоимости самолетов с 50% до 17%. Убыток Сбербанка — 92 млрд рублей. Убыток ВТБ —110 млрд рублей. ▪️Новые требования к банкам по резервным аккредитам для выполнения обязательств авиакомпаний перед лизингодателями. При этом обсуждается запрет для банков на предъявление встречных требований и взыскание уплаченных по аккредитивам средств с авиакомпаний. Убыток Сбербанка, в случае непогашения обязательств, — 54 млрд рублей. Убыток ВТБ — 5 млрд рублей. Таким образом, совокупные потенциальные потери могут составить для Сбербанка около 379 млрд рублей, для ВТБ — порядка 217 млрд рублей. ✔️Главы Сбербанка и ВТБ подчеркивают, что меры поддержки должны носить рыночный характер и приниматься после совместного обсуждения и выработки взаимоприемлемого решения. В приоритетном порядке необходимо обсудить и принять решение по программе поддержки компаний крупного бизнеса и МСП в части реструктуризации кредитного портфеля с плавающей ставкой. @MarketOverview