💸 Откуда санкции пришли, туда и идите Хронология событий из материалов суда • 6 апреля 2022 года банк Викинг (Санкт-Петербург) через коррсчет в Альфа-Банке перевел по SWIFT $677.741,92. В этот же день Альфа попадает под санкции США. • 7 апреля Викинг получает сообщение, что платеж заблокирован и не будет проведен, Альфа рекомендует отозвать перевод. • 8 апреля Викинг отзывает перевод. • 14 апреля Викинг пишет претензию в Альфу о возврате денег. • 18 апреля Альфа отправляет Викингу ответ от банка-корреспондента JPMorgan Chase N.A, что обращение находится в обработке. • 20 апреля Викинг уточняет у Альфы сроки, Альфа не отвечает. • 18 мая Викинг пишет повторную претензию. Дальше ссылк • 30 мая Викинг подаёт иск в Арбитражный суд на Альфа-Банк, в качестве третьих лиц указываются ЦБ, Ситибанк и JPMorgan. Позиция банка Викинг: Альфа должна нести ответственность за неисполнение обязательств контрагентов Позиция Альфа-Банка: по Договору о коррсчете ответственность корреспондента ограничена, если при его исполнении контрагентом нарушается законодательство иностранного государства Позиция Суда: - Альфа выполнила все действия для проведения платежа; - неисполнение перевода произошло не по вине Альфы; - «Недобросовестные действия американских банков связанные с неисполнением спорного платежа в настоящем случае не могут быть основанием для привлечения АО «АЛЬФА-БАНК» к гражданско-правовой ответственности.» - не верно считать, что зачисление на счет получателя - это исполнение обязательства Альфа-Банка по переводу; - много других доводов. - банк Викинг может обратиться в OFAC для разблокировки перевода. Итог: суд отклонил иск, апелляция оставила решение суда первой инстанции в силе. Думаю, что надеяться на возврат аналогичных зависших SWIFT-переводов не стоит, лучше обращаться в OFAC напрямую. А40-112254/2022 | @MarketOverview