🇰🇿Ответная реакция финансовых властей Казахстана на риски вторичных санкций не заставила ждать, сегодня Председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова дала короткий пресс-релиз: • Казахстанские банки усилили процедуры проверки клиентов «Касательно санкций и применении их в финансовом секторе, все банки второго уровня Казахстана, все финансовые организации значительно усилили комплаенс процедуры для соблюдения санкций, которые были введены американскими регуляторами, регуляторами Великобритании и европейскими регуляторами. То есть, значительно усилены комплаенс процедуры, комплаенс службы, и все ограничения, которые накладываются, в частности, на использование иностранной валюты в расчетах, работа с санкционными лицами, включенными в различные списки — полностью эти требования соблюдаются.» 👉Интересно, что Абылкасымова акцентирует внимание только на иностранной валюте и работе с лицами из различных списков. Предполагаю, что комплаенс на операции в рублях, тенге и в других дружественных валютах будет лояльным. • Банковская система Казахстана не должна быть использована для обхода санкций «Это очень важно. И соответствующие комплаенс процедуры также предусмотрены банками второго уровня. Для регулирования данного вопроса у нас утверждены в соответствии с требованиями FATF детальные требования и регулирование по каждому сектору финансового рынка. То есть, отдельное есть постановление и регулирование по банковскому сектору, страховому рынку, рынку ценных бумаг и по микрофинансовому сектору. В прошлом году мы начали проводить процедуру взаимной оценки Евразийской группы. Она проводит оценку в соответствии с законодательством Казахстана и практики применения по соблюдению рекомендаций FATF по борьбе с отмыванием денег, противодействию терроризму. В рамках данных постановлений в обязательном порядке предусмотрены соответствующие процедуры» 👉В Требованиях к правилам внутреннего контроля по Легализации одним из типов лиц с повышенным риском отнесения к отмыванию доходов и финансированию терроризма является лица из иностранных государств, которые не выполняют требования FATF. В таком списке нет России, однако в феврале 2023 FATF приостановил членство России в организации. Тогда в Росфинмониторинг заявили, что российская "антиотмывочная" система продолжит функционирование в соответствии с действующим законодательством. • Пока не было прецедента о наложении вторичных санкций «Никаких уведомлений нет. То есть, мы принимаем все необходимые меры для того, чтобы избежать риска наложения вторичных санкций на финансовый сектор Казахстана. Это крайне важно, и мы соблюдаем полностью требования, которые выставляют и регуляторы, а также внешние банки-корреспонденты для наших отечественных банков» 👉Боюсь, что следующим шагом могут оказаться ограничения на переводы россиян из казахстанских банков в другие страны, кроме России. Регулятор опасается, что иностранные банки-корреспонденты могут «отрезать» казахстанские банки от международной финансовой системы за транзит. Казинформ | @MarketOverview