💸 Три схемы мошенничества при обмене крипты Поскольку переводы валюты за рубеж стали для россиян сложны и ограничены, криптовалюта стала популярным инструментом для переводов и платежей. Россияне стали пользоваться peer-to-peer (p2p) площадками, чатами в Telegram или приходить в криптообменники лично. На фоне роста интереса участились случаи мошенничестве при покупке и продаже крипты. Эксперты выделили несколько популярных схем. 🔼«Треугольник». Клиент хочет приобрести биткойны или стейблкоины через обменник на сайте или в Telegram, находит контакт, который работает от имени криптообменника. Его приглашают в офис в Москва-Сити, на входе есть пропуск, сотрудники пересчитывают наличные и просят прислать в Telegram адрес кошелька для перевода. Но деньги не приходят. Мошенник, который ведет переписку от криптообменника, связывается с настоящим криптообменником. Там он говорит о желании приобрести биткоины и объясняет, что с наличными приедет курьер. Жертву в настоящем криптообменнике считают курьером. Когда деньги переданы в обменник, жертва отправляет данные кошелька в Telegram мошеннику — ведь именно он вел с ней переписку от имени криптообменника. Сам же мошенник в Telegram криптообменника данные своего кошелька. 💸«Деньги вперед». Мошенник проводит несколько тестовых переводов, и жертва готова обменять крупную сумму. Однако затем мошенник отзывает свой перевод, а жертва остается и без криптовалюты, и без рублей. Такое возможно из-за сложной системы перевода криптовалюты. Биткоин-транзакция требует около трех подтверждений с комиссией. Чем выше комиссия за сделку, тем быстрее можно получить все подтверждения. Этим пользуются мошенники — они указывают низкую комиссию за перевод, поэтому подтверждения идут долго. На счету жертвы уже отображаются якобы переведенные криптомонеты, и она перечисляет рубли в ответ. Пока p2p-платформа не получила ни одного подтверждения, перевод криптовалюты можно перенаправить на другой кошелек. Это и делают мошенники: после получения рублей они переводят криптовалюту на свой кошелек. 🐠«Рыбалка». Мошенники выставляют выгодный курс. Пока жертва кликает на все нужные кнопки, чтобы совершить выгодную сделку, мошенник меняет свое предложение. Жертва может не заметить новую цену в соглашении. В итоге после завершения сделки жертва отправила свои деньги, но взамен получила гораздо меньше, чем рассчитывала. Мошенники постоянно улучшают свои навыки. Это и фальшивые чеки, и предложение совершать сделки вне p2p-платформы, и создание фейк-аккаунтов поддержки биржи. Чтобы обезопасить себя необходимо: изучить аккаунт контрагента, проверять переписки и менять по рыночному курсу. @MarketOverview