ЦБ ИЗДАЛ НОВОЕ ПРЕДПИСАНИЕ О ПРЕСЕЧЕНИИ БАНКАМИ ПОПЫТОК ОБХОДА ВВЕДЕННЫХ ВАЛЮТНЫХ ОГРАНИЧЕНИЙ 16 марта ЦБ РФ издал Предписание №019-12/1796, в котором указал банкам на необходимость тщательного анализа операций клиентов на предмет их направленности на обход «специальных мер» и ограничений, ранее введенных Указами Президента. При наличии подозрений рекомендуется отказывать в проведении операции и направлять информацию о ней в Росфинмониторинг. Признаками таких операций могут быть аномалии (прим. цитата ЦБ) в транзакционной активности и изменение характера потребительных и инвестиционных расходов, например: ✔️нехарактерные для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров; ✔️операции с цифровой валютой; ✔️вывод средств за рубеж. Полагаем, что данное предписание стало результатом возросшего количества операций по перечислению средств в адрес иностранных контрагентов, которые формально попадают в перечень незапрещенных, однако, являются нетипичными, многочисленными характер и (или) не всегда имеют под собой достаточное основание. Фактически банки будут обязаны исследовать основание для каждой операции и проводить еще более детальную проверку при осуществлении платежей. Отмечаем, что в течение последних трех недель любые переводы средств в адрес иностранных лиц и так вызывали большое количество вопросов и в силу быстроменяющейся ситуации требовали предварительного согласования с банками. При этом даже согласие банка не во всех случаях являлось залогом успешного зачисления средств на счет получателя. Ожидается, что данное предписание ЦБ может еще больше увеличить время прохождения банковского комплаенса, что в свою очередь подчеркивает необходимость тщательной подготовки и сбора документов при проведении расчетов с иностранными лицами.