💰Финразведка меняет правила транзакций Росфинмониторинг обновил проект, обязывающий банки переводить деньги с указанием данных о получателей. В текущей редакции антиотмывочного закона требования предоставлять данные предъявляются только к отправителю. Ведомство считает, что нововведения повысят эффективность внутренних комплаенс-процедур и проводимых расследований ведомством. Новая версия проекта ведомства предполагает: ✅Указание фамилии и инициалов получателя вместо полных ФИО. А также серии и номера документа, подтверждающего личность, либо ИНН. ✅Создание исключения для переводов через СБП. Предлагается создать механизм досылки сведений о получателе от оператора платежной системы или кредитной организации, обслуживающей получателя. ✅Перенос срока вступления законопроекта в силу на 1 января 2026 года. ✅Сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно на основе данных межбанковского обмена. ⁉️Однако банки не поддерживают РФН и считают, что предложенные меры усложнят проведение безналичных переводов и спровоцируют уход граждан в наличные расчеты. Часть переводов может уйти в СБП, что будет противоречить принципам добросовестной конкуренции. К тому же банки понесу допрасходы в связи с настройкой системы проверки данных получателя. @KotElviry