🤑Теневую схему "разлома эквайринга" на 100 млрд рублей вскрыли ФНС, ЦБ и финразведка РФ, которой пользовались некоторые российские рестораны. Схема давала возможность отчитываться перед покупателем об услугах в обычном режиме. Но по факту деньги выводились в стороннюю структуру, связанную с онлайн-казино, из-под надзора финансовых органов. Участники схемы использовали подменные терминалы, не принадлежащие ресторанам. Деньги поступали к компаниям, не связанным с ресторанным бизнесом, но генерирующим денежный поток. По данным ФНС, средства менялись на неинкассированную наличность. Также ресторанам предоставляли подменные кассы для неучтенной выручки. Ключевым звеном в схеме была РНКО "РИБ", которая обладала собственной инфраструктурой —процессингом, ЦОД, обладала сетью терминалов по приему платежей, имела отношения с лояльными банками. Схема могла использоваться как для уклонения от уплаты налогов, так и для отмывания денег. Участники рынка считают, что задействованные в схеме лица хорошо понимали ее незаконность. В перспективе возможно возбуждение уголовного дела по ст. 210 УК РФ – "Организация преступного сообщества". @KotElviry