💰Росфинмониторинг подготовил законопроект об увеличении объема предоставления сведений при банковских переводах. НПА должен привести законодательство РФ в соответствие с рекомендациями FATF. Ведомство планирует обязать предоставлять паспортные данные, ИНН, адрес не только отправителя, но и получателя. Помимо этого, стороны должны будут раскрывать номер электронного средства платежа. Законопроект уже на согласовании в ЦБ и вскоре будет внесен в Госдуму. Эксперты раскритиковали законопроект, отметив ряд значимых нюансов. Их позицию привело издание "Коммерсант". ☑️Банки столкнутся с проблемой исполнения требований ФЗ № 152 "О персональных данных", так как нет разрешений на обработку данных от получателя. ☑️Возможно осложнение работы СБП, так как может понадобиться не только телефон получателя. При новых правила сервис в нынешнем виде вряд ли удастся сохранить без создания нежелательной и антиконкурентной ситуации регуляторного арбитража. ☑️Запрос паспортных данных избыточен. Эксперты предлагают включить в состав расчетных документов только серию и номер. ☑️Возможны проблемы с корректным заполнением документов при трансграничных переводах. ☑️У получателей средств и банков могут не совпадать реквизиты по формату. ☑️Под угрозой оказывается безопасность данных, так как законопроект предполагает отправку в незашифрованном виде номеров карт. Это противоречит правилам платежных систем. ☑️Может вырасти административная нагрузка на банки. А как следствие и тарифы на переводы. ☑️Законопроект противоречит мероприятия ЦБ по оптимизации системы ПОД/ФТ. Ведомство внедряет требования FATF, хотя в нынешних реалиях Россия фактически устранена от фактического принятия решений в рамках организации. Некоторые эксперты отмечают, что расширение предоставления данных при необходимости доработки банковских систем не несет практического смысла. Все данные о счетах есть в банках и могут предоставлять по запросам в рамках мероприятий ПОД/ФТ. @KotElviry