«Чёрный» список — не приговор

✖️ Банкам запретили отказывать гражданам в открытии счетов на основании их упоминания в «чёрных» списках других банков. Теперь кредитные организации обязаны сначала запрашивать дополнительные документы, подтверждающие чистоту происхождения средств, и только в случае их неполучения прекращать сотрудничество.

👉 В течение пяти дней банк должен назвать клиенту причины отказа, если он связан с выполнением требований антиотмывочного законодательства.

Если в суде физику удаётся оспорить отказ в открытии счёта, банк обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг. После этого клиента вычёркивают из всех стоп-листов.

☝️ Кроме того, в 2021 году россияне смогут проходить удалённую идентификацию и получать финансовые и государственные услуги с помощью биометрии и без предъявления паспорта. То есть физики смогут открывать счета и оформлять рублёвые кредиты дистанционно.