ЦБ усиливает контроль за переводами средств между гражданами. С будущего года банки будут предоставлять регулятору отчеты об операциях между «физиками», которые включают в себя сведения о следующих переводах: - с карты на карту; - со счета на счет; - с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; - со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; - платежи через Систему быстрых платежей; - трансграничные переводы денежных средств физическими лицами; - переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; - переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации; -переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон). В общем, ЦБ интересуют абсолютно любые операции, которые могут проконтролировать банки. Подаётся это под соусом борьбы с нелегальными букмекерами, онлайн-казино и т.д., которые принимают оплату на личные карты. Однако совершенно очевидно, что с помощью этой системы при желании можно выявлять признаки теневого предпринимательства. Вряд ли регулятор откажет себе в этом желании. @fatcat18