​​Преимущества статуса квалифицированного инвестора Квалифицированный инвестор получает доступ к большому числу финансовых инструментов, которые недоступны для «неквалов». Каждый брокер предлагает свой набор ценных бумаг. В целом он может включать: ✔️любые иностранные акции, в том числе те, которые не торгуются в России на Мосбирже и СПБ Бирже; ✔️иностранные биржевые фонды (ETF); ✔️депозитарные расписки; ✔️зарубежные производные финансовые инструменты, то есть деривативы. Например, фьючерсы; ✔️паи закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФ), недоступных «неквалам». Среди них есть такие категории, как венчурные, кредитные, прямые и долгосрочные прямые инвестиции. Кроме того, «квалы» могут инвестировать в ЗПИФ, которые вкладываются в недвижимость и компании на этапе первичного публичного размещения на бирже (IPO); ✔️инвестиции в хедж-фонды; ✔️еврооблигации от иностранной компании или страны; ✔️структурные ноты; ✔️иностранные субординированные облигации и деривативы на них; ✔️иностранные государственные облигации, например казначейские облигации США. Как получить статус квалифицированного инвестора Некоторые брокеры предлагают оформить статус квалифицированного инвестора дистанционно. Если у вас есть опыт работы в компании, являющейся профессиональным участником рынка ценных бумаг, финансовое образование, активы и оборот по сделкам у другого брокера или средства в другом банке, то в личном кабинете можно приложить подтверждающие документы: ✔️копию трудовой книжки, заверенную последним работодателем или нотариусом, если вы уже не работаете. Кроме того, банк может запросить копию лицензии, которая подтверждает, что ваш работодатель — квалифицированный инвестор; ✔️нотариально заверенную копию диплома о высшем образовании; ✔️нотариально удостоверенную копию любого из аттестатов: свидетельство о квалификации, сертификаты CFA, CIIA, FRM; ✔️документ, подтверждающий требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгметалла; ✔️выписки с банковских счетов, в частности с вкладов, накопительных или расчетных счетов и т. д.; ✔️выписку со счета ДЕПО, в которой указано, что вам принадлежат ценные бумаги, деньги и другие финансовые инструменты; ✔️отчет доверительного управляющего, который подтверждает, что у вас есть ценные бумаги, деньги или другие финансовые инструменты; ✔️брокерский отчет со сделками за последние четыре квартала. Справки, отчеты и выписки о ценных бумагах, вкладах, счетах и так далее должны быть на день перед днем подачи заявления на присвоение статуса «квала». Утрата статуса квалифицированного инвестора С 1 октября 2021 года брокеры получили возможность признавать инвестора квалифицированным, если он состоит в реестре таких инвесторов другого участника рынка, отметили в ЦБ. Однако регулятор пояснил, что право не означает обязанность. Обычно брокеры не переносят статус от одного брокера к другому, поэтому если вы поменяли брокера, его придется получать заново — собирать свежие документы и подавать новое заявление. Из-за санкций многим инвесторам пришлось переводить свои ценные бумаги и деньги другим брокерам. Кроме того, можно самому отказаться от статуса, для этого нужно подать заявление. Инвестор может утратить статус квалифицированного, если брокер выяснит, что клиент отправил ему документы с недостоверными данными. Причиной утраты статуса может быть и расторжение договора между брокером и инвестором. Помимо этого, нужно уведомлять брокера о том, что вы больше не соответствуете требованиям для «квала». Соответственно, после такого уведомления инвестора лишат статуса.